吳曉波：未來五年中國傳統制造企業80%會被干掉
來源：未知 日期：2015-12-04 點擊：次
11月29日，吳曉波現身龍岐灣，解讀中國經濟下一個十年何去何從，分享未來財富增值的四大策略。
大家下午好！深圳來了很多次，參加過不少深圳不動產的活動，但是在海邊，在這么美好的秋冬之際跟大家做交流，這還是第一次，非常高興花樣年的邀請。我去過全世界三十多個國家，去過很多海灣，像這樣的細沙完整的灘，蠻難見到的，而且離全世界最有活力的城市非常近。今年9月份我女兒去洛杉磯讀書，我陪她去，在硅谷做了兩場互動活動，一場是跟美國的幾個科學家，第二場是跟硅谷的一些中國華人大學生，兩場互動做完以后，我對我的朋友說“以后談互聯網我們就不需要趕到硅谷來談，現在需要到深圳來談，要到中國來談互聯網會怎么樣”。
2015年大家心里還是蠻跌宕的，也可以說非常艱難，也非常戲劇性。比如股市，股市在去年10月份國慶節的時候是在2100點左右，12月底到2700多點，6月份到5000多點，當時人民日報還在寫稿子說8000點指日可待，結果千股跌停，據說中國中產階級被消滅了好幾十萬人。上個禮拜我認為資本市場已經企穩了，我寫了一篇專欄《6月股災已成歷史》，寫完專欄后的第二天股票跌了5%，大家在想下個禮拜到底會怎么樣？總的判斷來說，暴漲暴跌的周期已經結束了。
房地產也是這樣的，各位想得到去年12月份或者去年11月份到今天，一年過去深圳的房價會漲成這樣嗎？去年12月份，我們大概認為中國一線城市房價會上漲，但也沒有想到是今天這樣一個幅度。
實體經濟從2013年四季度開始變得比較差，整個2015年走完以后，我們看到很多實體經濟出現了非常危險的情況。中國現在進入到通貨緊縮時期，商品都很多，但是消費不足，產能過剩，這種情況未來會長達五年。在這種情況下，中國實體經濟的困難不是已經結束了，而是剛剛開始，這一輪轉型非常大，五年后我們會看到整個實體經濟可能是一個翻天覆地的情況，而且未來五年全球處在通貨緊縮，如果你認為中國生意很難做，全球生意更難做，甚至于消費市場今年也發生了非常大的變化。
中國經濟是不是就停滯了？中國的經濟就跟今天的陽光一樣燦爛，我們國家在未來10-13年之內經濟總量超過美國一定是大概率事件，這在我們的一生中一定能看得到。但問題是在未來十幾年產業經濟發展過程中，很多邏輯會跟過去不一樣，消費出口投資不見了，新的產業經濟發生在什么地方呢？我認為未來十年之內將發生在新實業、新消費、新金融、新城鎮化這四大領域。
第一就是新實業。
在過去36年里中國產業發展的共同特點是一個從無到有的過程，我們原來沒有飲料行業，我們有了，我們原來沒有服裝行業，我們有了，我們沒有家電行業，我們有了，我們原來沒有房地產，我們有了。當一個國家的經濟發展產業變革處在從無到有的過程的時候，作為一個企業家，最大的能力是什么呢？你最大的能力是獲取資源的能力，你通過外延式發展就能獲得最大收益，是外延式發展的過程，是從無到有的過程。
今天中國的問題出在哪里？今天中國的問題是什么都有了，2013年中國的制造業在全球制造業的比重達到了24%，超過美國，我們現在是全球最大的制造業國家，我們能夠生產全世界幾乎所有最好的商品。我女兒前兩天過生日，我問她要買什么，她要iwatch，在哪兒生產？中國河北廊坊和中國江蘇常州，百分之百都在富士康工廠里生產，我們在中國生產完運到美國，我把人民幣換成美元，給我女兒，她在洛杉磯把iwatch買回來。
未來在中國地區賺錢，你要找一個空白市場很難，從來沒有人去的海灘已經沒有了，都被占完了，未來十來年中國的發展將是一個從有到好的過程，什么都有了，你怎么能比人家好一點點，我們造房子，比人家造得好一點點，我們寫書，寫得比人家好一點點，我們拍電影、做衣服比人家好一點點，這一點點你就有未來。前面36年在中國地區賺錢主要靠膽量，靠破壞秩序，甚至破壞環境，未來三十幾年的發展靠腦子，靠知識，靠理性，甚至中國互聯網很多邏輯都變了，互聯網行業原來有句話“得屌絲者得天下”。各位，今天這句話根本就不成立了，中國屌絲大概是6億多人，中產階級有2億多人，得屌絲者未必得天下。
我去年寫過一篇文章，說中國傳統制造業企業大概50%在未來五年內會被干掉，今天我要更正這個數據，這個數據大概是80%會被干掉，因為我們不需要那么多實體工廠，我們需要的是優質的制造業企業。什么叫新實業？就是97年朱镕基講的轉型升級，但是后來我跑了二十多年的工業企業，我在十多年時間里碰到過無數老板，他們說“吳先生，你告訴我什么叫轉型升級”。很長時間內，轉型升級這個詞政府每天都在講，但這件事情很不真實，干嘛要轉型升級？98年以后我們為什么不轉型升級？因為我們花了二十多年時間把中國打成了產業過剩，張瑞敏說“我的利潤像刀片一樣薄”，后來我們為什么沒有轉型升級呢？因為朱镕基上臺以后把外貿這堵墻打掉了，中國的產能像洪水一樣跑到全世界，把全世界禍害完了，把東南亞禍害完了，把意大利禍害完了，把全世界的產能禍害完了，現在在全世界買任何東西，打開一看“Made in China”。
兩個優勢，一是成本優勢，二是規模優勢。今天在中國地區，這兩個優勢還存不存在？勞動力成本越來越貴，我最近投資了一個智能手環，我請北京的富士康代工，富士康的北京老總跟我講，過去五年內富士康一線的產業工人年均工資增長13%，所以郭老板給我們下了個任務，未來五年內生產線上的用工要用一百萬機器人替代50%勞動力。在中國這樣的地區，土地成本、稅收成本、對環境破壞的成本，中國過去三十年里，所有做藥品、印染、造紙行業的，幾乎百分之百他們的錢是靠破壞環境賺的，如果按照國家環?？偩值囊幎ǎ@些企業沒有一家能賺得到錢。我老家在杭州，我爸媽生我的地方是魚米之鄉，今天我站在這里演講，長三角下面的水200年不能用。
我認為制造業在中國一定有未來，而且全世界不能沒有中國制造，而且我們有全世界最精良的產業工人，最任勞任怨的產業工人，現在說龍象之爭，印度有高中文化以上的產業工人不到五千萬人，我們有4億多人，印度怎么跟我們打這一仗？我們有14億的內需市場，所以實體經濟一定有未來。
未來在哪里？未來在兩個詞，一個叫轉型，一個叫升級，什么叫轉型？轉型就是互聯網+，今年我的吳曉波頻道在全國開了三次千人級轉型大課，培訓了三千個企業家，我們自己講，然后請了一些做服裝、做家具、做家電的企業家來跟大家講什么叫轉型。我們找到了很多好的案例，比如我們在青島看到一個案例，做西裝的，這家公司有30來年，做外貿的，外貿全部垮掉了，三年前老板的女兒回來了，女兒是79年出生的，花三年時間做了一個西裝生產線，怎么做的呢？柔性化生產線，我今天說我要做一件西裝，她就會派人來量我的身體，大概量40多個指標，量完以后，她的生產線可以為我一個人做一件西裝，從布料開始，到最后配送，她這個工廠現在每天可以做三千個個性化訂單，制造業真的大規模變化，生產線柔性化，消費者關系的改造，這是所謂的轉型。未來的制造業企業都將接受互聯網的大洗禮，內部的數據化變革，外部的消費者關系改造，以及定價關系的改變，這是一個非常大的洗禮。
第二個是所謂的升級，我今年寫過一篇文章，叫做“去日本買馬桶蓋”，一天有160多萬的點擊量，后來有幾千萬的轉發，后來把日本的馬桶給買沒了，我現在到順德去，順德看到我特別高興，順德有很多衛浴企業，今年他們的馬桶蓋銷量非常大。當初為什么寫這篇文章呢？我有一個公司叫藍獅子，是一個出版公司，我帶了二十多個高管到日本沖繩開年會，開完以后還有一天半時間，我就看這幫孩子在日本買東西，他們買什么呢？他們買電飯煲。我剛剛在美的做調研，為什么我們要到日本買八千元的電飯煲？他們還買京瓷菜刀、納米吹風機、保溫杯、馬桶蓋，我在旁邊看著，我每年要跑幾十家工廠，我對中國企業太熟悉了，他們買的每一個東西全部在中國生產，電飯煲在美的，電風扇在蘇州，馬桶蓋在杭州，都是在中國區生產。這些日本企業有沒有在中國地區投過一分錢廣告？沒有，我們這幫80后孩子是怎么知道的呢？是他的鄰居，是他的閨密，是他的叔叔阿姨告訴他這個東西好，你買回來。東西好不好呢？當你的閨密叫你去買一個電飯煲回來，你發覺這個八千元的電飯煲和兩千元的電飯煲做出出來的飯一樣，你一定會干兩件事，第一件事是馬上跟她絕交，第二件事你一定會在朋友圈里連續罵三天日本人，而且我們罵日本人天經地義，直接把他們叫做日本鬼子。但我們沒有干這件事，我們跟鄰居朋友說“你要去日本？趕快去買電飯煲”，這批買電飯煲、馬桶蓋的人是誰呢？是藍獅子的高管，他們的年均收入是20萬到八九十萬，也就是80后中產階級，什么叫升級？我認為升級就是今天中國的制造業出現了一個非常好的景象，就是已經有人愿意為你的性能埋單了，我認為這是今天中國做制造業的朋友最自己最大的信心，已經有人為性能埋單了。很多年內，中國的制造業者被一句話害殘廢了，這句話叫“價廉物美”。什么叫好企業呢？好企業就是人類有一個需求，我通過研發、生產，做一個產品，這個產品能夠滿足你的需求，當我賣這個產品的時候能賣一個好的價格，有好的價格我就會有好的利潤，有好的利潤，我就有好的研發投入，有好的研發投入，我就能生產更好的商品，更好的商品就有好價格，這是正向循環。
但是在過去十幾二十年內，我們不太相信這句話，中國的很多行業、很多企業，我們前面講到的飲料企業、紡織企業、家電企業，跑進去一看，最弱的就是研發中心，都是形同虛設，為什么形同虛設？因為我們是個后發展中國家，后發展中國家用林毅夫的話講就是后發優勢，后發優勢最大的表現是我們前面已經有三五個兄弟，替我們把雷趟完了，他們是日本人、美國人、德國人，我們跟他們學就行了，你研發了什么東西，我盡快學，學完以后，我價格比你便宜30%，規模比你大5倍，我就把你干掉了。今天的問題是我們已經沒有對標物，我去海爾做調研、蘇寧做調研、美的做調研，這三個企業的老板不約而同跟我講一句話，他說我們這些企業面向未來的變革已經在全球沒有對標物了，中國很多房地產公司全球有對標物嗎？已經沒有對標物了。04年王石到杭州來看我，當時我還在寫《跌蕩一百年》，王石跟我討論一句話，他說為什么過去幾十年內，全球500強企業沒有一家房地產公司？因為土地供應的不可持續性，一個國家城市化發展有階段性，今天中國過千億的房地產公司有六七家，哪里還有對標物。
所以對制造業企業也一樣，我們現在已經大到那么大的地步，好在現在中國出現了一些中產階級。在某種意義上，我認為2015年、2016年是中國中產階級消費的元年，未來在中國地區做地攤貨一定沒有未來，一個企業的發展靠成本優勢一定沒有未來，一個企業靠規模優勢發展一定沒有未來，要為中產階級服務，中產階級是性能愛好者，中產階級是理性愛好者，中產階級是品質愛好者。這里的房子是賣3萬、5萬、8萬、10萬，跟這個房子的成本沒有一毛錢關系，跟什么有關系呢？跟這個房子所營造的文化氛圍和社區氛圍有關，未來很可能這條線上的房子，同樣的高層，這個賣8萬，那個只賣4萬，有沒有可能？完全有可能，這就是未來軟能力的培養，對公司來講，軟能力，特別是制造業企業的軟能力培養和核心能力的培養非常非常關鍵。
在這一輪過程中，所有還在老路上走，穿老鞋的朋友們都會離開這個會場，而且我認為可能絕大部分60后和70后，我剛才講的這一段話他們都聽不懂，所以這一輪淘汰是意識形態的淘汰，是價值觀和審美觀的淘汰。
第二個是新消費。
我寫過一本書《歷代經濟變革得失》，寫了公元前6世紀到現在的中國經濟變革史，我寫完以后有一個非常好的心得，全世界做生意最好的地方是哪里？就是中國，如果你在中國還賺不到錢，別的國家一定賺不到錢。
中國歷史上是全球最大的統一市場，在漢武帝的時候，我們的帝國人口超過五千萬，公元10世紀的時候，我們人口超過1億，乾隆皇帝掛掉的時候，我們有3.5億人。今天我們是14億人，也是全球最大的統一市場。全世界所有民族中，中國人最喜歡錢，我們是一個無比熱愛金錢的民族，因為中國的宗教長期以來是現實宗教，我們沒有抽象的恕罪、懺悔，我們去拜菩薩，第一炷香是身體健康，第二炷香是發財，第三炷香是千萬不要打仗。因為現實，所以中國人無比喜歡享受，中國的美食發不發達？打麻將、唱卡拉OK、挖耳朵、洗腳，全世界人都喜歡挖耳朵，都喜歡洗腳，都喜歡唱卡拉OK。我有一個德國朋友幾年前到杭州來看我，他在墻體上看霓虹燈是兩只腳在閃，他覺得很奇怪，中國人把腳掛在霓虹燈干什么？我就帶他去洗腳，水很熱，我的德國朋友滿臉通紅，他跟我說“除了我媽媽以外沒有人摸過我的腳”，他一臉害羞的樣子，第二天也去洗，到第三天的時候他主動問“吳先生，今天晚上到哪里洗腳？”很多老外到中國不肯走，為什么？三年以后喜歡中國的美食，我吃過很多米其林餐廳很難吃，遠遠沒有我們的大排擋好吃。全球最大的統一市場，無比的熱愛金錢，無比的喜歡享樂，還有什么？我們無比的勤奮，90年代我到法國去，法國人跟我說“只要溫州人在這里開店，三個街區內我們都不用開店了”，他們周六周日上教堂，我們周六周日打折，他們每天開店8小時，我們每天開店24小時。
但是就在這樣的國家，很多服裝店開不下去了，商鋪價格開始下跌，前兩天東方衛視找到我說“吳先生，我們想做一個節目《拯救南京路》”，南京路商鋪的房子每年都在下跌，中國有句話“一鋪傳三代”，今天這句話未必是真的。
我認為消費發生了非常大的變革，互聯網和新的消費邏輯的變化，對整個傳統消費產業帶來了革命性的變革，跟大家說說吃飯這件事，我們旁邊就是較場尾，如果有人告訴你較場尾有個地方蛇煲很好吃，你會馬上去找嗎？不是，你第一件事就是到大眾點評搜一搜，看看有沒有打折券，有沒有電話，信息傳遞已經發生了變化。第二件事，你說這個蛇煲很好吃，我能不能請他到家里來燒呢？現在有個軟件叫“好廚師”，可以把他請到家里來燒。你說，我要叫他送到家里來，有沒有辦法送？有個軟件叫“餓了嗎？”或者你說我請他到我家里來燒，深圳地區有一些喜歡吃蛇煲的人，但是我不認識，我請他們來，每個人200元，這就叫飯局，餐飲變成社交，就吃蛇這件事，從我們的獲取路徑、到達方式、分享，就吃飯這件事已經發生了很大變化。
所有的邏輯都在被共享經濟、社群經濟、圈層經濟干掉，在今天以后，中國地區沒有大眾品牌了，為什么？因為中產階級出生以后，中產階級一定是有專業能力、有品質的，他對品質生活有要求，我喜歡高爾夫，有個高爾夫圈層，我喜歡聽財經，有財經圈層，我喜歡打麻將，有麻將圈層，我喜歡古典音樂，有古典音樂圈層，我一個人生活在二十個圈層里面，而且這二十個圈層都是自組織模型，信息被徹底打穿，消費將小眾化，品牌將小眾化。我們未來如果要做一個產品，做一個消費類產品、制造類產品，千萬要想到一句話，我不是為全中國人民服務的，深圳機場下來，還有一個廣告牌，我每次經過那兒都要笑半天，是一個叫盧浮宮的裝飾品牌，它的廣告詞是“為60億人服務”，這是20年前的觀念，你不需要為60億人服務，你根本不需要為6億人服務，你根本不需要為六千萬人服務，一個品牌可能只服務一百萬人、一千萬人已經足夠大了。
今年以來，中國地區所有飲料行業爆發品牌都是小公司做出來的，你只需要為在夜店里喜歡喝無酒精飲料的人服務，像銳澳，就能做20億，三年時間，那么小的品類，你不需要為所有人服務，所謂的大眾已經不存在了。在這個過程中，所有老的品牌，我們有的時候還看到“我這個品牌價值180億人民幣”，實際上這些都不存在了。再講個海爾的故事，我6月份到海爾做了三天調研，海爾做了個筆記本電腦，是5個海爾的年輕人創業的，做完以后叫京東賣海爾筆記本電腦，京東跟他說如果是海爾筆記本電腦的話，你現在可以離開這個會場，因為海爾是白電品牌，筆記本是黑電品牌。海爾就拍桌子，說“我們600億品牌價值啊，600億，6后面有很多個零，你現在叫我離開會場”。后來改了個名叫“雷神”，600億的大眾品牌價值，在一個黑電品牌里面，你的價值比零都不如，是負數。在這個邏輯下面，隨著品牌價值、圈層經濟、共享經濟和消費模型的變化，整個消費會被徹底洗掉，你原來建立的品牌價值、商業模式全部都不見了，你現在看到倒掉的都是應該倒的，活下來的是少數，但會非常幸運，是面向未來的。
第三個是新金融。
金融行業的變化非常非常大，2011年，中國加入WTO十周年，國務院發展研究中心請了幾個人在西山開座談會，來了很多銀行家，龍永圖說十年前跟美國人談，朱镕基講幾個行業必須守住，一是銀行業，二是農業，三是軍工業。我們十年發展下來以后，銀行業不但沒有破產，而且發展很快，2015年的今天，全世界排在第一、第二、第三、第四位的銀行就是中國銀行、中國工商銀行、中國農業銀行和中國建設銀行，我們面向未來的銀行業該怎么發展？我記得當時開了兩個小時的會，中國最聰明的腦袋在一起討論，對手是誰呢？是富國，是渣打，是花旗，是摩根，我們的信用卡業務該怎么做，我們的中間業務應該怎么做等等。現在是2015年11月份，銀行業最大的敵人是富國嗎？是花旗嗎？是渣打嗎？是那個長得很“好看”的杭州人，還有一個長得很帥的深圳人。
今天在座的朋友們都有智能手機，智能手機里都應該有網絡支付，如果今天都沒有網絡支付的朋友就會很麻煩，今年東方財富網一家賣基金賣了一萬億，明年陸金所大概會賣1.5萬億，整個銀行業翻天覆地的變化，中國今年有5家民資銀行，這是1949年以來的第一次。中國有3500家P2P，魚龍混雜，今年跑路都跑了800家，你要知道中國的國有銀行機構，從股份制商業銀行一直到農村合作信用社，不到2000家，整個金融業正在發生翻天覆地的變化。
第四是新城鎮化。
房地產行業的好日子有十幾年了，今年出現了巨大的分化，前兩天我去北京開會，我提建議：統計局要改一個辦法，我們現在每個月的中國商品房交易價格波動，每個月公布是中國前70大城市，我們以此來評估商品房，今天前70大中城市已經不能代表中國商品房波動了，可能中國五線、六線和縣級城市的房地產波動已經能夠加入了，大量的財富在民間，所以未來的新城鎮化也將是動態化的過程。
未來的機會可能不是屬于所有人，是屬于那些有勇氣、有理性、有知識的這群人，特別是這群年輕人，今天在上半場36年來賺過錢的朋友，都得問問自己一句話，未來這一仗還需不需要打？從財富增值角度來講，有幾個策略跟大家做一個分享。
策略一：加大資產的杠桿效應是抵抗人民幣泡沫的唯一手段。
今年我們的M2是13%，是2010年以后最高的，大家看到這張圖是2005年到2015年9月份M2增長幅度，05年是30萬億左右，溫家寶上任的時候是03年，22萬億左右，到現在是137萬億左右，這就是人民幣泡沫的過程。未來十年將發生兩件事情，第一件事情是在中國地區內部，中國經濟的這一次轉型升級非常慘烈，一個非常慘烈的轉型升級必須要通過貨幣泡沫來掩蓋，在泡沫的掩蓋下完成大規模產業升級，所以未來相當長時間內，M2增長保持在10%以上我認為是個新常態，所以所有錢放在手上一定會貶值。
未來中國最大的問題不是能不能賺到錢，未來中國最大的問題是社會公平問題，未來十年，在座的很多人仍然能夠賺到很多錢，而且會賺到越來越多錢，問題是會場以外馬路對面那撥人會越來越貧窮，貧富差距會越來越大，所以中國政府未來要解決的是社會公平問題。如果僅僅從財富角度來講的話，未來十年仍然是貨幣大爆炸時期。對于中產階級來講，從個人角度來講，現在要干的一件事情是手上留一點保命錢以外，剩下的所有錢都應該扔出去，特別是如果你是在30-50歲以內，一定要加大資產負債率，只有這樣，你才能夠產生資產的杠桿效應。我認為未來十年很可能是我們一生中最后一次貨幣紅利，再過十年就不知道了，可能會繼續發展，也可能會出現黑天鵝事件，但是十年之內我們是可以預期的。
策略二：“股權投資+支持80后創業”=贏得下一輪紅利。
我個人財富理財還是蠻幸運的，因為我是搞企業研究、搞產業研究的，96年的時候我出版了第一本書，當時我28歲，出版第一本書的時候我就對自己講了一句話，從此以后我要每年寫一本書，每年買一套房，這件事我一直干到今天，我大概寫了快二十本書了，大概這件事情能堅持到50歲吧，就看我體能能不能堅持得了，然后我堅持每年買一套房，為什么這樣做呢？是因為兩個原因，第一個原因是我看到了中國城市化發展的過程，全亞洲都是這樣，香港這樣，臺灣這樣，韓國這樣，日本這樣，二戰以后所有國家都是這樣，城市化的過程一定是貨幣泡沫化的過程，貨幣泡沫最好的承載物就是不動產，所以我很幸運的吃到了這波紅利。第二，我為什么投資不動產呢？因為我認為我所在的行業我沒有辦法賺到很多錢，我所在的是文化行業，寫一個字很困難，我曾經是中國財經作家里面最貴的人，當時有一個字賣5元的記錄，但一篇文章也才五千元，還是沒有辦法改善，所以我認為我這個行業沒有辦法賺到錢，現在看來這個判斷是錯的。今天文化行業大爆炸，我的公司上個禮拜在新三板上市，完成了第一輪定增10億，這在十年前是難以想象的事情，但今天，這件事情在文化行業發生了。未來十年內，對于中國資產階級、中產階級來講，大的投資標的是股權，一定要非常關注股權投資，我從來不炒中國的股票，所以每次股票漲股票跌我都沒什么心理障礙，我對股市的描述是比較理性的，因為我沒有賺過錢也沒有虧過錢，我就是一個旁觀者。
但是過去三年發生了什么事情？北京出了一個新三板，2012年新三板200家企業，2013年300家，2014年1500家，今天是4800家，明年會過1萬家，兩年內會過2萬家，屆時北京新三板就是全球最大的中小企業融資平臺，明年上海的戰略新興板應該會開，注冊制會被通過，中國現在有1.6萬家風險投資企業，今天你做企業，你的退出通道跟三年前比已經寬了大概20倍，在這個意義上，中國的今天已經由一個產業資本主義時代從此以后進入到金融資本主義時代，任何商品都將被盡快證券化。
這一撥是超級大機會，未來十年你要讓你的資產獲得幾何級增長，股權投資，但股權投資是所有投資標的中風險最大的，所以我們叫做風險投資，投10家，大概存活1-2家，8家會掛掉，當這個時候，今天這樣的場合就很重要，因為股權投資投什么？投兩個東西，一是投好的行業，二是投對的人。什么是好的行業，什么是對的人？在未來的中國，中產階級或者企業家階層的圈層性會越來越大，大量的資源和機會會在圈層中流動，這件事對資產者是好處，同時對想創業的年輕人是好處，也就是說在上半場賺到錢的朋友們，未來十年內將繼續和各位同行，但他們存在的方式不一樣，他們將以投資人的方式站在背后。當他投一個創業企業以后，你就會租一個辦公室，雇七八個人，你就會投廣告，會下單給工廠，當這些事情做完以后，中國經濟就復蘇了，產業轉型就完成了。所以未來這一代人，在資本層面上，中國是一個超級大機會。
再接著就是支持80后創業，80后和90后是中國第一批全球化的一代、互聯網的一代，現在活在中國地區的人有兩類人，一類是用QQ的人，一類是不用QQ的人，QQ是1999年出來的，80后是第一批廣泛地使用QQ那撥人，一個人用不用QQ怎么區別呢？一個不用QQ的人是線性狀態下生存的人，你的朋友就是你的鄰居，是你的親戚，是你的老鄉，是你的同事，QQ呢？你的QQ好友是誰？男女都不知道，他可能很遠很遠，QQ造成了信息的非線性發展和陌生社交，在這個前提下，QQ第一批人是互聯網原著民，這撥人的審美、消費是不一樣的。中國地區現在出現了一個特別有趣的現象，是全球看不到的，中國的互聯網人口比美國要年輕10歲，中國是個特別年輕的國家，中國今天的財富掌握在誰手上呢？掌握在我們這一代人手上。1963年的兔子到1975年的兔子，這撥人是今天中國最有錢的人，而且身體非常好，潘總跟我都能做30個俯臥撐，但問題在哪里呢？問題在中國今天很多的實體經濟和消費產業的主導權已經不在我們手上了，在有些行業特別明顯。
去年我看了兩部電影，第一部電影是《歸來》，張藝謀拍的，我有一次跟陳道明一起參加活動，我說“這部電影真是好”，陳道明苦笑，因為那部電影的票房只有一個來億，投資上是虧錢的，到今天陳道明都不敢拍電影。我又去問90后，那么好看的電影，你們怎么不看呢？90后跟我講看不懂，一個女的舉著個木牌子，在火車站門口等了十來年，村里男人都死光了嗎？我們90后從來不歸來，談戀愛談不好我們直接拉黑，今生不必再見，還歸什么來？我去年被我女兒逼著看了一部電影《小時代3》，我實在看不下去，超難看，那部電影的票房去年是6.4億。這兩部電影看完以后，我就知道這個世界變了，我女兒花著我的錢，剝奪了我對電影行業的審美權，今年很多10億、20億的電影，在我看來是多么難看的電影，比如《港冏》，這個景象并不僅僅發生在電影行業，百貨行業、音樂行業、圖書行業、餐飲行業、汽車行業，甚至房地產行業。
一代人跟一代人的區別不在金錢上，在于價值觀和審美上，我女兒到洛杉磯讀電影學院的時候，最后一次在家里吃飯，這邊坐著我爹，1940年出生的浙江大學經濟學院副院長，老頭子去年剛剛學會發紅包，那邊坐著我90后女兒，馬上就要去洛杉磯電影學院。我就在想我們三代人的關系，很奇妙，我父親很長時間不能理解我，你都在干什么？自己賺錢，國家利益在哪里？我老爸是當兵出身，總覺得我們這代人沒有吃過苦，對領導不夠尊重。但是我跟我父親這一代人還能討論一部電影，我們還能夠討論一本書，我們獲取知識的路徑是差不多的，我還希望得到他的認同，我對他的世界表示好奇。我跟我女兒這一代呢？我女兒對我的世界一點不好奇，她的世界叫二次元，你根本看不懂，我跟我父親是能面對面的，我跟我女兒基本上是屁股對屁股，我今生不可能理解我女兒，我能跟她達成諒解已經很了不起了，所以我寫了本書《把生命浪費在美好事物上》，你們這一代人是一百年來中國第一批資產階級的子弟，我大學畢業時要算多少錢能養活自己，你不需要算，你去做你喜歡的事，幾件事不要干：一是不要吸毒，第二是不要參加黑社會，第三同性戀，能不能談我也不知道了，除此之外，你可以干你喜歡的事情，把自主權給到她，她對她自己的生命負責，這是一個特別大的時代轉換。很多跟我相同年齡的人心里不太能扭得過來，總覺得我們的孩子不讀書，我告訴大家，他們真的不讀書，他們的知識獲取是什么？他們的知識獲取是手機電子書、視頻，是對還是錯？我們不知道，因為我們的讀書方式跟我們的父母也不一樣，所以下一輪紅利在一個新的金融工具的產生，一定要抓住，一定要把世界托付給這撥人。
策略三：“全球化資產配置+優質不動產投資”=規避風險
我們年輕的時候要讓自己的生命像刀一樣，心無旁鶩，只干一件事，拿著它到馬路上殺人，你有了錢以后，就開始由恐怖主義分子變成了保守主義者，不能把所有雞蛋放到一個籃子里，所以中產階級的標志是理性能力的提高，規避風險一定是財富投資非常重要的方式。
兩個規避方式，一是全球化資產配置，人民幣泡沫到什么時候我真的不知道，明年會怎么樣？未來五年、十年會怎么樣？不知道，擁有超過一億以上資金的人全球資產配置，告訴大家一個原理，千萬不要自己去選標的，把這個事要交給專業的人去打理?，F在很多資金去買房地產，買了一個買兩個，買了兩個買三個，這肯定是錯的，歐美地區唯一一個房地產能夠增長的地方就是華人比較多的地方，今年上半年全球股票市場漲得最好的國家是阿根廷，第二名是匈牙利，第三名是厄瓜多爾，我們都不會想到吧，所以你做資產配置要交給專業人士打理。二是好的不動產仍然值得投資，不動產仍然是抵抗泡沫非常好的產品，特別是在中國地區，優質地段、好的開發商，有天然資源的不動產仍然可以配置，因為它的抗風險能力最強，在資產配置部分，這兩條值得我們非常關注。
策略四：“健康投資+精神消費”=把生命浪費在美好事物上
第四個策略就是在座的有錢的朋友們，在未來世界要學會花錢，我們這代人挺慘的，60后和70后、80后、90后的區別在哪里？我們這一代人因為太貧窮，所以從小對財富有巨大的不安全感，我曾經碰到過一個50后中國首富，賺了很多錢，腿有點瘸，腰也不好，我說你有那么多錢，為什么還要賺錢呢？他說“曉波，我就要知道我這輩子到底能賺多少錢”。他們怎么犒勞自己呢？他們犒勞自己就是年底到了，圣誕節到了，跑到香港，跑到上海南京路，沖進一家表店，買一只表回來，300萬買了一只表，“吳老師，我買了一只表，300萬”。我問他“你知道什么叫陀飛輪？”不知道！為什么值300萬？上面都是鉆石。那你為什么不去買鉆石呢？還有很多朋友花幾百萬買跑車，問他為什么買，他說“你看，這個車屁股多漂亮”。
很多企業家家庭觀念很奇怪，我有一個朋友是全中國旅店行業前三大企業，他有一年得了中央電視臺CCTV經濟年度人物獎，做一場活動，我坐在他邊上，陳偉鴻問他“你這個企業做得很好，你是怎么做到的”。這個老板說“過去15年里，每年的春節除夕夜我都是到酒店里陪著員工一起過的”。他們覺得這很值得，然后把身體搞得一塌糊涂。所以第四個策略是這兩件事：健康投資+精神消費。對自己好一點，對自己家人好一點，不要成為馮小剛說的那種人，跑到馬路上，只買貴的不買對的。這兩天日本的楓葉很漂亮，有空飛到日本看看楓葉，看看全世界一些好的畫，參加一些好的思想分享，知道這個世界長得怎么樣，三千年來人類文明是怎么過來的，不要到死的時候只剩一堆錢，錢是賺不完的。
今天我們這一代人，當我們掛掉的時候，還寫遺囑，給兒子女兒留一堆錢的時候，這是一種恥辱，賺的錢還給社會，我們去花錢，去支持年輕人，去做慈善，去犒勞自己，我們這一代人的后半生除了繼續賺錢以外，靠我們自己賺錢已經不行了，我們要用股權投資的方式投資年輕人，讓他們替我們賺錢，我們聽聽課，到日本看看楓葉。
一代人干一代的活，我們這一代人從貧窮中走來，我是當過紅小兵的，跳過中字舞的，二十年前能想象在中國海灘能有這樣的房子嗎？要賣一個億嗎？各位能想象十年以后會怎么樣嗎？十年以后大鵬灣會變成什么樣？這里會不會成為全世界最奢華、最好的度假區？這都是可以想象的，我們這一代人手上把這個國家由一個非常貧窮的全球第七大經濟體，一個瀕臨倒閉的國家，即將變成全球第一大經濟體，我們這一代人寫回憶錄這句話一定要寫進去，這件事是兄弟們干的。第二件事，我們這一代人很幸運，我今年去了一趟硅谷，除了做了兩場交流以外，還在斯坦福醫學院待了大半天，聽他們跟我講細胞科學的進步，回來后我又到華大基因跟汪建聊天，兩輪談完以后，我有一個非常堅定的信心，在座的各位將是人類歷史上第一批有機會活過一百歲的人。十幾年之內癌癥會被攻克，二十年之內大部分器官研究會被攻克，現在唯一比較難攻克的是腦萎縮，腦科學現在落后于所有器官科學，所以我們平時要多看看電影，多跑跑步，多打打麻將，讓自己的腦子不萎縮，我們能活過一百歲。
未來中國的財富大概是屬于那些有知識的、面向未來的、相信年輕人的這一撥財富階層，希望大家在未來能有一個好的收獲。
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